在電信網絡詐騙手段不斷翻新的背景下，廈門國際銀行上海分行通過“科技+人工”雙輪驅動，近期連續成功攔截多起詐騙案件，以高效的風險防控體系和有溫度的服務踐行金融機構的社會責任。
智能系統精準預警 客戶經理上演“生死時速”
6月2日，銀行智慧小管家系統捕捉到客戶張先生異常交易：其突然提前支取所有定期存款并轉向異地個人賬戶。上海虹口支行客戶經理主動聯系后發現客戶微信失聯、電話拒接等反常情況后，立即啟動電子渠道支取管控功能，動態調整賬戶限額，同時驅車直奔客戶住所。
抵達時客戶正與詐騙分子通話，手機已被遠程操控?？蛻艚浝砉麛鄪Z回手機強制關機，協助客戶完成賬戶掛失和報案，最終保全了客戶絕大部分資金。
多部門協同作戰 成功攔截百萬元級詐騙
5月21日晚，上海洋涇支行通過智慧小管家監測到老年客戶湯女士異常轉賬95萬元，客戶經理立即采取降低賬戶非柜面限額的保護性措施，同步聯動家屬和警方實施攔阻；在客戶就近前往上海嘉定支行辦理密碼變更期間，再次遭遇詐騙分子致電騙取剩余資金，被嘉定支行工作人員當場識破，共同守護了賬戶內剩余113萬元資金。
上海分行相關部門負責人表示：“針對中老年等易受騙群體，我們建立了‘異常交易識別-親屬協同勸阻-警方快速介入’的三重防護機制，做好老百姓的最后一道防線?！?/p>
專業服務筑牢防線 客戶手寫感謝信點贊
5月下旬，客戶吳女士遭遇“抖音會員扣費”騙局時，上海分行營業部客戶經理憑借職業敏感及時勸阻，后續辦理66萬元定期轉存單業務時，與柜員同步開展反詐宣教，充分展現銀行“業務辦理即宣教”的服務理念。事后，吳女士特別手寫表揚信：“不僅保住血汗錢，更學到了防騙知識，真心感謝你們”。
據統計，2025年以來，該行已開展社區反詐講座60場，覆蓋居民超5000人次；2023年以來，該行通過警銀聯動成功堵截疑似電詐44起，保護潛在受害人挽回資金損失近1000萬。廈門國際銀行上海分行相關負責人表示：“我們將持續升級智能風控體系，深化警銀協作，切實履行保護金融消費者權益的主體責任，為構建全民反詐新格局貢獻金融力量?！保ㄍ茝V）
