近日，中信銀行太原分行長治路支行憑借創新服務體系，成功攔截一起以“礦山項目投資”為名的電信詐騙，為客戶避免重大財產損失。
異常轉賬觸發預警，資金追蹤即刻啟動
近期，客戶前往長治路支行柜面辦理17萬元轉賬業務，自稱用于歸還借款。工作人員在業務審核中發現三重疑點：無法提供借款合同及借款入賬證明、收款賬戶戶名與開戶行不為同一地區、客戶情緒激動催促工作人員迅速辦理。
盡管工作人員多次進行風險提示，客戶仍堅持完成轉賬。支行工作人員立即采取資金保障機制，一方面對接收款銀行暫緩資金入賬，另一方面聯系公安機關對可疑賬戶實施緊急止付，反詐中心同步聯系客戶家屬，一同趕到網點協助勸阻。
分鐘級應急響應鏈，構建立體防護網
從發現風險到完成止付，整個過程僅耗時23分鐘。民警抵達現場后，通過與客戶詳細溝通，還原了詐騙背景，并現場對客戶及其家屬開展反詐教育，通過真實案例解析“虛假投資”“高息誘惑”等常見詐騙手法，幫助客戶認清詐騙本質。這位客戶終于恍然大悟，對支行工作人員及民警同志連連道謝。
未來，中信銀行太原分行將不斷深化警銀協作機制，持續運用好智能風控系統，為客戶資金安全提供全天候、全流程暖心守護。
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