近年來，電信網絡詐騙犯罪手段不斷翻新，嚴重威脅人民群眾財產安全和社會金融秩序穩定。興業銀行寧德蕉城支行始終高度重視“斷卡”工作，深入貫徹落實國家關于打擊治理電信網絡詐騙的決策部署，積極踐行金融安全主體責任。通過構建“內部培訓強能力、外部宣傳筑防線、警銀聯動聚合力、柜面識別控風險”的全方位反詐格局，全力守護人民群眾財產安全，取得了顯著成效。2025年以來，蕉城支行持續深化警銀協作機制，成功攔截多起涉詐案件，受到寧德市蕉城區人民政府打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室通報表揚。
2025年6月14日上午，客戶吳某到興業銀行寧德蕉城支行網點申請解除賬戶管控，稱需取現償還小額網貸欠款。工作人員查詢系統發現其賬戶為“潛在受害人保護（只收不付）”管控狀態，立即提高警惕。經耐心詢問，吳某承認此前通過支付寶提現至銀行卡后，多次向網貸平臺指定的陌生人員轉賬，且明確表示不認識對方。支行工作人員結合反詐宣傳折頁剖析騙局特征，幫助吳某認識到涉嫌詐騙的風險。吳某表示擔憂個人信息遭網貸平臺泄露報復，工作人員當即明確告知：“凡要求向個人賬戶償還網貸均為詐騙，警方是追回資金唯一合法渠道，個人信息威脅是詐騙分子常用話術”。為保護客戶資金安全，工作人員一邊安撫客戶，一邊立即采取措施，繼續維持賬戶管控狀態，暫緩解控取現還款的申請，同時聯動反詐中心報警核查?？蛻粼诠ぷ魅藛T的勸說下，也主動前往反詐中心報案。此次處置成功攔截賬戶余額取現，避免客戶資金進一步損失，并推動警方介入調查資金鏈。
2025年6月19日中午，艾女士前往興業銀行寧德蕉城支行辦理賬戶解控業務。經系統核查，該賬戶的管控原因為受害人保護。柜員通過交易流水查詢發現，艾女士于6月16日至17日期間，先后向多個陌生個人賬戶轉賬1000元、2000元、6799.98元、7999.99元不等。經詢問得知，艾女士系為協助“微信解控”進行轉賬，并輕信對方承諾資金將原路返還。經進一步核查，其支付寶、微信賬戶亦存在異常轉賬記錄。鑒于轉賬對象均為陌生人且金額呈遞增趨勢，支行柜員敏銳判斷艾女士正面臨電信網絡詐騙風險。隨即向艾女士詳細說明“微信解控無需預先轉賬”的反詐常識，通過反詐宣傳折頁進行案例警示，并指導其撥打96110反詐專線咨詢，同時協助下載“國家反詐中心”APP。為最大限度保障群眾財產安全，柜員第一時間將可疑情況通報當地反詐中心，并建議艾女士前往反詐中心作進一步核查。目前，艾女士賬戶持續保持管控狀態，此次及時預警成功避免其遭受更大經濟損失。
興業銀行寧德蕉城支行以高度的責任心和使命感積極參與打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪活動，推動警銀聯動協作，及時攔截涉案資金，避免群眾財產損失。下一步，支行將繼續針對周邊企業、社區群眾開展反詐宣傳，不斷提升員工識詐、防詐、反詐能力，守好柜面的第一道防線。同時持續深化警銀協作，充分發揮金融機構職責，全力守護好人民群眾的“錢袋子”，用實際行動踐行“全民反詐、守護平安”的社會責任?。ㄍ茝V）
