近日，民生銀行總分支行聯動，快速識別預警客戶涉詐信息，及時采取賬戶管控，并聯手公安機關，在2小時內為客戶挽回巨額損失400余萬元。
說起此事，客戶王阿姨仍心有余悸。當日中午12點左右，她在民生銀行手機銀行端發起多筆大額定期提前支取業務，總計144萬元。隨即，先后向其同戶名他行賬戶轉賬50萬元，又向陌生人賬戶轉賬50萬元。該異常行為立即觸發了民生銀行系統的交易監測預警機制，引起民生銀行工作人員警覺，總行核查隊員立即與客戶取得聯系，在與客戶核對轉賬用途及意愿時，客戶表示不認識收款人。核查隊員立即提醒客戶有可能涉詐受騙，提示其盡快報警并于12時21分終止了該賬戶后續300余萬元的轉賬業務，對賬戶采取了管控措施。核查隊員還將此情況同時通報給上海分行工作人員。
收到涉詐線索后，分行第一時間與相關支行取得聯系，要求迅速跟進。支行理財經理立即與客戶取得聯系，核實相關情況后，上門陪伴客戶進行電話報警，并做好客戶情緒安撫工作。與此同時，支行第一時間將該客戶轉賬線索推送至上海市徐匯區公安局反詐中心。反詐中心接收到民生銀行線索后迅速鎖定嫌疑人賬戶，并對涉案賬戶進行管控。由于報警及時，處置及時，下午2點左右客戶受騙資金已全部受控，目前公安機關已啟動資金返還流程，為客戶挽回損失超400萬元。
此次成功為客戶挽回巨額損失，主要得益于民生銀行建立了總分支行三級預警響應機制，確保風險事件得到快速響應和處置。同時，通過涉案賬戶信息的快速互通，依托公安機關平臺優勢精準鎖定嫌疑賬戶，高效追逃受損資金，同步開展受害人勸阻工作，形成“信息共享-賬戶鎖定-資金攔截-群眾保護”風險處置閉環，共同維護群眾財產安全。
民生銀行上海分行深入貫徹落實打擊治理電信網絡詐騙工作要求，今年以來，已成功堵截多起電信網絡詐騙，獲得客戶和警方的表揚。該行持續開展各崗位員工差異化培訓，不斷提升員工的風險意識和專業判斷能力，強化警銀聯動協作機制，牢筑防范電信詐騙的安全防線，為人民群眾守住“錢袋子”貢獻力量。（推廣）
