在全球綠色低碳經濟浪潮中，做好綠色金融“大文章”是銀行業面臨的時代必答題。燃動綠色引擎，以“價值創造”為核心目標，招商銀行積極響應政策號召，全方位打造綠色金融特色服務。記者從招商銀行上海分行獲悉，截至2024年12月底，招行上海分行綠色信貸余額較年初增長28%，綠色債券發行規模合計28.53億元。
特色化服務體系實現綠色價值創造
晶科能源是綠色能源行業的龍頭，也是招商銀行的戰略客戶。圍繞低碳轉型，根據企業需求，招行上海分行成功牽頭籌組了該企業落地跨境人民幣可持續發展掛鉤境外銀團，并在2024年上半年獲得香港品質保證局頒發的兩項大獎。
據悉，基于企業本身綠色能源的行業特性，結合企業致力于改變能源結構、加速走向完全可持續發展的企業愿景，招行上海分行為企業創設“可持續發展掛鉤貸款”。招行上海分行為企業量身設計了掛鉤可持續發展的KPI，包括碳排放減少等?？沙掷m發展績效目標的完成情況與其貸款成本掛鉤，正向激勵企業產能更加綠色和低碳。
助力企業在可持續和綠色發展的道路上穩步前行，這是招行上海分行在綠色金融領域的創新實踐縮影。據悉，憑借專業的境外架構咨詢經驗、銀團牽頭籌組能力，招商銀行已成功為多家頗具影響力的中資企業牽頭籌組境外銀團，并為符合標準的優質項目設計各類可持續發展和綠色融資結構。
綠色金融已成為金融機構的重要賽道。據悉，實現綠色價值創造，招商銀行加大創新力度，推出了特色化的綠色金融產品服務體系，打造了“五橫七縱”的產品矩陣?！拔鍣M”圍繞綠色融資、綠色資產運營、綠色投資、綠色零售及碳金融五大場景，“七縱”緊跟政策和市場趨勢，將場景化產品融合到行業服務中，包括綠色能源、新能源汽車、軌道交通、火電、鋼鐵、建材、農業七大行業。
差異化市場定位加大重點領域支持
圍繞做好綠色金融大文章，2月27日，國家金融監督管理總局、中國人民銀行聯合發布《銀行業保險業綠色金融高質量發展實施方案》，強調銀行機構要結合自身稟賦特點，開發特色化綠色金融產品和服務，并加強對產業結構優化升級、能源體系低碳轉型等重點領域的金融支持。
堅持差異化市場定位，近年來，招商銀行持續深化對綠色產業細分領域及重點投向的金融服務。針對分布式光伏的項目特點，招商銀行創新推出框架式授信模式，大幅提升項目貸款審批效率。
目前分布式光伏是我國光伏發電發展的新熱點，特別是在沿海經濟發達地區，缺少土地資源，分布式光伏可助力沿海地區逐步向綠色電力轉變。但分布式光伏項目因單個項目規模小，以此為單位申請貸款可審批金額少，企業的融資效率也很低。
招行上海分行深耕綠色金融領域，創新分布式光伏綠色金融業務，助力國企綠色項目開展。上海旭渠新能源有限公司是上海電氣集團下屬新能源板塊投資用戶側分布式光伏電站的主體，投資范圍覆蓋長三角、安徽等地的集團子公司新老工廠、停車場。招行上海分行通過分布式框架額度模式為該公司批量授信額度，使其在開展項目時能快速獲得銀行授信支持。
此外，招行上海分行還助力國電投集團下屬某上海分布式光伏投資主體公司在江蘇投建的零碳數字鄉村振興分布式光伏一體化項目。
這些都是招行上海分行在分布式光伏行業融資的創新嘗試?！?024年，招行總行發布了分布式光伏的異地授信優化政策，我們積極排摸潛在業務需求，推動了業務創新落地?！闭行猩虾７中邢嚓P負責人表示，與一般融資相比，綠色融資對成本分析、利率改善、回報周期等測算要求更高，數字化的綠色融資管理是助推綠色金融發展的關鍵。
向綠而行，綠色金融市場規模持續擴大
近年來，我國綠色金融市場規模持續擴大，銀行在當中發揮了主力軍作用。錨定綠色金融這個充滿潛力的藍海市場，各大銀行蓄勢待發，向綠而行。未來還需進一步提升綠色金融專業服務能力，并穩步提升綠色金融業務的比重。
當前，上海正積極建設國際綠色金融樞紐，以助力經濟增長與綠色轉型。2025年1月，上海金融監管局印發的《關于加強上海金融業綠色金融組織體系建設工作的通知》提出，加大綠色分支機構專項扶持。各金融機構應在專享資源、專項考核、專門審批、專屬產品、專用風控、專業團隊等方面，給予綠色分支機構優先保障，扶持其綠色金融業務發展。
據悉，綠色金融已經成為招商銀行創新發展的新引擎之一，在招商銀行經營體系中的定位不斷提高。招商銀行成立綠色金融業務發展委員會，作為全行綠色工作的統籌機構，承擔了謀劃發展方向、制定經營戰略、落實發展任務的職責。招行還將綠色金融納入了公司金融“七大特色”方向。在“價值銀行”戰略目標引領下，加大對綠色金融的政策和資源支持，積極融入到國家綠色發展戰略中。
招行上海分行相關負責人介紹，為了推動綠色信貸的擴面、促進綠色信貸投放，招行上海分行不僅單列綠色信貸余額增長目標，而且在考核方面對綠色信貸業務進行傾斜。
將綠色金融作為“坡長雪厚”賽道進行深耕布局，為了讓經營團隊更好地識別并拓展綠色信貸業務，招行上海分行發布綠色信貸業務指引，并多次組織宣導和培訓。2024年以來，通過加深對綠色信貸的認知，招行上海分行在綠色金融業務發展上取得了較大突破。例如，該行在新能源汽車貿易業務及綠色倉儲業務領域均實現了大額信貸投放。
招行相關負責人表示，“雙碳”目標是一個長賽道，隨著政策引導和市場需求的不斷增長，相關行業未來發展前景巨大，相關資產勢必將成為銀行業競爭的重要戰場?！熬G色金融是個坡長雪厚的賽道，不能只看眼前的短期效益，要用長遠的戰略指引來深耕?！保ㄍ茝V）
